מלווה משקיעים זה לא תיווך- זה ניהול השקעה מלא

כשאנחנו אומרים 'מלווה משקיעים', רוב האנשים מגיבים באינסטינקט:
'אה, כמו מתווך'? אבל האמת היא, שזו טעות תפיסתית עמוקה, מלווה משקיעים זה לא תיווך, זו שיטה, זו אחריות וזה מקצוע שלם שעוסק בניהול תהליך כלכלי לא רק בסגירת עסקה.

מתווך מחבר בין נכס לקונה- מלווה מחבר בין אדם להזדמנות

ההבדל מתחיל בנקודת הפתיחה:

• מתווך מגייס נכסים למכירה
• מלווה משקיעים מגייס עסקה לרוכש

המתווך בודק אם הלקוח מתאים לנכס, המלווה בודק איזה נכס מתאים ללקוח אם בכלל.

המתווך שואל "מה התקציב שלך"?
המלווה שואל "איך קבעת את התקציב הזה?" ומפרק אותו לגורמים- הון עצמי, יכולת החזר, פוטנציאל מימון, צפי הכנסות, טווח השקעה ורמות סיכון.

תיווך עוסק בעסקאות- ליווי משקיעים עוסק באנשים

מתווך עובד בשוק של מלאי, יש לו רשימת דירות, או שהוא מייצג מוכר מסוים.
ברוב המקרים האינטרס שלו הוא לסגור עסקה, הוא מקבל עמלה רק כשהעסקה יוצאת לפועל ולכן, כל עוד לא נחתם חוזה, הוא לא מתוגמל.

מלווה משקיעים, לעומתו, מוכר שרות, הוא לא תלוי בעסקה, הוא לא מקבל עמלה מהמוכר. הוא מקבל שכר טרחה מהלקוח בלבד ולכן, מחויב רק לדבר אחד: לעשות את הכי טוב עבור הלקוח.

ניהול השקעה זה להבין את התמונה המלאה

ניהול השקעה בנדל"ן  כמו שמלמדים אצלנו בתוכנית ההכשרה לא מתחיל
ביד-2 ולא נגמר בדירה.

זה תהליך שמתחיל בשיחת אפיון:

• מי הלקוח?
• מה מצבו הכלכלי?
• מהן המטרות הכלכליות שלו?
• מהי רמת הסיכון שהוא מוכן לקחת על עצמו?
• ומה התזמון הנכון לבצע עסקה?

ומשם בונים תוכנית אסטרטגית לביצוע, תוכנית הכוללת:

• תכנון פיננסי חכם
• חקר שוק מבוסס נתונים
• איתור הזדמנויות (לא בהכרח שיווקיות)
• ניתוח עסקאות
• בדיקות משפטיות ותכנוניות
• ניהול משא ומתן
• ליווי עד לסיום העסקה ובקרה אחריה

אצלנו זו שיטה, זו שפה, זו אחריות.

מתווך נמצא רגע לפני העסקה- מלווה משקיעים הרבה לפניה

ברוב המקרים, הרוכש פוגש מתווך כשהוא כבר מחפש דירה. כלומר כשהוא כבר בתוך המשחק, עם הנחות יסוד, מגבלות, ואפילו לחצים.

מלווה משקיעים נכנס לפני הכל, לפני שמחפשים, לפני שמגדירים ולפעמים אפילו לפני שהרוכש מבין מה הוא רוצה. וזה ההבדל בין להיגרר אחרי המציאות לבין לעצב את המציאות, במקום לרדוף אחרי עסקאות, בונים תהליך.

זה לא רק  'ליווי'  זה ממש ניהול השקעה

לנהל השקעה זה לא רק "להמליץ על דירה". זה לנתח סיכונים, להבין מיסוי, לחשב עלויות השבחה, לצפות תזרים מזומנים, להשוות חלופות, לעבוד עם שמאי, עו"ד, יועץ משכנתאות ולתכלל את כל הגורמים.

וזה בדיוק מה שמלווה משקיעים עושה, הוא לא איש שטח שמראה נכסים, הוא לא רק יועץ פיננסי תיאורטי, הוא המנהל בפועל של תהליך ההשקעה.

בתוכנית ההכשרה למלווה משקיעים, אנחנו מדגישים עיקרון אחד שחוזר על עצמו בכל לייב, סימולציה ומקרה בוחן:
"אל תמליץ כי זה נשמע טוב- תוביל כי אתה יודע שזה נכון."

מלווה לא רק מציע נכסים, הוא בונה תהליך, עם שלבים, תיעוד ויכולת לעמוד מאחורי כל החלטה והלקוח יודע את זה, הוא מרגיש שיש לו על מי לסמוך לא רק איש נדל"ן, אלא איש של תהליך.

דוגמה מהחיים: לקוח שמחפש דירה ב־1.5 מיליון

נניח שלקוח פונה למתווך ואומר: "יש לי 1.5 מיליון ש"ח, תראה לי דירות".
המתווך ייקח אותו לראות נכסים באזורים הרלוונטיים, ינסה לסגור עסקה ויקבל עמלה.

מלווה משקיעים יגיד:

• בוא נבין איך הגעת למספר הזה?
• נבחן תכנון מס, הון עצמי, תזרים, מימון?
• ננתח מה באמת אפשרי ומה יותר חכם?
• ואז נבחן יחד האם לקנות עכשיו? איזה סוג עסקה? באיזה שלב?

יכול להיות שבסוף נגיע לדירה  אבל זה יקרה מתוך תהליך אמיתי, לא מתוך תחושת בטן

מקצוע עצמאי עם כלים של ניהול

ליווי משקיעים הוא לא "שלב אחד לפני תיווך".
הוא לא תוספת, הוא מקצוע נפרד, עצמאי, אסטרטגי.

וזה בדיוק מה שאנחנו מלמדים בתוכנית:

• איך לחשוב כמו יזם?
• איך לבנות תקציב כמו יועץ משכנתא?
• איך למצוא נכס במו מתווך?
• איך להעריך שווי כמו שמאי?
• ואיך ללוות כמו איש מקצוע שאפשר לסמוך עליו!!!

רוצה להפוך את זה למקצוע שלך?

אם אתה מרגיש שאתה כבר עושה חלק מזה, זה הזמן להפוך את זה לקריירה.
תוכנית ההכשרה למלווה משקיעים נבנתה בדיוק בשבילך, כי מלווה משקיעים זה לא תיווך, זה לא עוד מקצוע, זה שינוי גישה, זה שדרוג של כל התהליך.